Соблюдение требований: платформа и партнёр
Правообладатель CFActive не является субъектом 115-ФЗ и не принимает решений по клиентам и операциям. Платформа даёт партнёру инструменты, партнёр — исполняет закон
Редакция от 7 октября 2026 г.
1. Роли
Субъектами требований Федерального закона № 115-ФЗ и Федерального закона № 282-ФЗ являются наши партнёры — цифровые депозитарии и организации, осуществляющие обмен цифровых валют, включённые в реестры Банка России. Они утверждают правила внутреннего контроля, назначают ответственных лиц, принимают решения по клиентам и операциям, направляют сообщения в Росфинмониторинг и отчётность в Банк России. Платформа CFActive исполняет их правила и фиксирует каждое действие.
2. Разделение обязанностей
| Область | Обеспечивает платформа | Решает и отвечает партнёр |
|---|---|---|
| Правила внутреннего контроля (ПВК) | Исполняет как настраиваемые политики: лимиты, стоп-факторы, эскалация | Утверждает, пересматривает, назначает ответственное лицо |
| Идентификация клиентов-юрлиц и бенефициаров | Анкета, загрузка документов, проверка по перечням и санкционным спискам, журнал решений | Принимает решение о приёме на обслуживание и отказе |
| Цифровой анализ (ст. 35 282-ФЗ) | Анализ адреса и транзакции до акцепта; результат — в распоряжении и выписке; возврат при риске | Выбирает провайдера анализа и пороги риска; принимает решение по спорным случаям |
| Мониторинг операций | Правила выявления необычных операций, задержка исполнения до решения, журнал | Квалифицирует операции, принимает решения о приостановлении |
| Сообщения в Росфинмониторинг | Формирует проект сообщения по данным операции | Проверяет, подписывает, направляет; хранит подтверждения |
| Санкционные ограничения | Проверка по спискам при онбординге и перед исполнением; блокировка исполнения | Определяет перечень списков и порядок разблокировки |
| Хранение сведений (ст. 38 282-ФЗ) | Технические меры защиты, разграничение доступа, регистрация доступа | Организационные меры, сроки хранения, ответы на запросы уполномоченных органов |
| Отчётность в Банк России | Регистры и выгрузки в требуемой структуре | Формирует и представляет отчётность |
3. Функции, которые не отключаются
Чтобы программное обеспечение не могло быть использовано для обхода требований закона (ст. 30 ч. 2 п. 2 № 282-ФЗ), в Платформе есть функции, которые партнёр не вправе отключить, а правообладатель обязан поддерживать:
- цифровой анализ адреса и транзакции — до акцепта распоряжения;
- отсутствие функции выплаты третьему лицу по указанию клиента; реквизит выплаты принадлежит клиенту;
- исполнение транзакции только из одобренного распоряжения с основанием;
- регистрация действий работников и клиентов до исполнения;
- одобрение по маршруту и лимиты;
- контроль целостности контура ключей.
4. Что платформа не делает
- Не принимает решений о приёме клиента, отказе, приостановлении или возобновлении операций.
- Не подписывает и не направляет сообщения в Росфинмониторинг от своего имени.
- Не хранит цифровую валюту и не совершает сделок; не является стороной операций клиентов.
- Не обрабатывает персональные данные клиентов партнёров иначе как по их поручению (ч. 3 ст. 6 № 152-ФЗ).
5. Для проверяющих
Партнёр, его проверяющая организация и Банк России получают доступ к документации, журналам и коду ядра Платформы в объёме, нужном для надзора и оценки соответствия. Правообладатель содействует при проверках. Запросы — на partner@cfactive.ru.